Um único fluxo separa a pessoa de verdade do cadastro sintético: documento, rosto, prova de vida e checagem de bases — com um veredito auditável em segundos, não em dias.
Toda fraude começa num cadastro que passou quando não devia. O DracmaTrust orquestra documento, biometria e dezenas de fontes de dados numa só verificação, devolve um score de risco consolidado e uma decisão — aprovar, revisar ou recusar — com o motivo registrado para o compliance e para o regulador.
Rosto, documento e prova de vida confirmam que existe uma pessoa viva por trás da tela — e que ela é quem diz ser.
CPF, CNPJ, sanções, PEP e processos consultados em paralelo. O que levava horas em vários portais vira uma resposta única.
Cada verificação gera um score ponderado e uma decisão explicável. O que aprovou, o que pesou e por quê — tudo guardado.
Cada camada resolve um jeito diferente de mentir sobre quem se é. Você liga as que a sua política de risco exige — biometria completa, só documento, só prova de vida — e o resto do fluxo se adapta.
Confirma que há uma pessoa viva na captura — sem pedir caretas ou gestos. Passivo, rápido, sem atrito para quem é legítimo.
Bloqueia foto de foto, vídeo em tela e máscara. O ataque mais comum de identidade digital morre aqui.
Compara a selfie com a foto do documento e mede a semelhança, com limiar configurável pela sua política.
Confere o rosto contra toda a base já verificada: mesma face com CPFs diferentes, rosto já recusado voltando — o padrão do fraudador reincidente.
Extrai e estrutura os dados de RG, CNH e comprovantes, validando que é um documento real e legível.
Detecta montagem, adulteração, recorte-e-cola e sinais de edição na imagem do documento.
Consulta a situação cadastral em tempo real — regular, pendente, suspensa, cancelada ou nula.
Triagem de pessoa exposta politicamente e cruzamento com listas restritivas nacionais e internacionais numa única chamada.
Busca processos cíveis, criminais e trabalhistas, com peso diferenciado por tipo no score final.
Valida o CNPJ, natureza e quadro societário, e cruza o sócio com a empresa: o CPF é mesmo responsável pela PJ?
Dispositivo, rede e velocidade de tentativas alimentam o score — muitas tentativas, mesmo aparelho com identidades diferentes, acessos suspeitos.
Cada aprovação recebe uma data de re-KYC por nível de risco. O painel avisa quem vence em 30, 60 e 90 dias — sem refazer o cadastro do zero.
A triagem de PEP consulta fonte oficial; a cobertura pode variar conforme a base disponível no momento da consulta e a política contratada. Nada é aprovado "no escuro": erro ou indisponibilidade de uma fonte encaminha o caso para revisão manual, nunca para aprovação automática.
Para o usuário final é uma tela só: selfie e documento. Nos bastidores, seis etapas rodam orquestradas e devolvem uma decisão única — com marca e domínio da sua empresa.
Selfie e documento, em qualquer dispositivo, com a identidade visual da sua marca.
Prova de vida e antifraude de apresentação garantem uma pessoa real e presente.
Leitura, classificação e checagem de fraude na imagem do documento.
Rosto × documento e busca cruzada contra a base já verificada.
CPF/CNPJ, PEP, sanções e processos consultados em paralelo.
Score consolidado → aprova, recusa ou envia à revisão, com trilha auditável.
O DracmaTrust nasceu para instituições reguladas. As obrigações de KYC e PLD/FT estão embutidas no fluxo, e o dado é sempre seu — exportável, rastreável e hospedado no Brasil.
A plataforma gera a minuta da comunicação ao COAF no formato exigido; a assinatura e o envio ao SISCOAF continuam sob controle da sua instituição. Transparência é parte do produto: o que a plataforma faz e o que fica sob sua responsabilidade estão sempre claros.
Em uma conversa, rodamos o fluxo completo de verificação sobre um caso seu — da captura ao veredito auditável.